Cuando se trata de invertir, ¿le preocupa a dónde va su dinero y a quién beneficia? Invertir para promover preocupaciones sociales, políticas o ambientales no significa que deba renunciar a buscar la rentabilidad de su dinero. La inversión socialmente responsable puede permitirle promover sus intereses económicos y el bien común; sin embargo, usted lo defina. Desde la década de 1970, se han desarrollado muchos productos de inversión para ayudar a las personas a invertir de manera coherente con una filosofía personal. A continuación, detallamos las diferentes maneras de abordar la inversión socialmente responsable.

Detección de posibles inversiones. Este es quizás el aspecto más conocido de la inversión socialmente responsable: evaluar las inversiones en función no solo de sus finanzas, sino también de sus prácticas ambientales, sociales e incluso de gobierno corporativo (ESG). La evaluación basada en factores ESG específicos puede excluir a las empresas cuyos productos o acciones se consideren contrarios al bien público. (Piense en el tabaco, el alcohol o las empresas que contribuyen a la contaminación ambiental). A lo largo de los años, la evaluación de criterios ESG ha evolucionado y se ha convertido cada vez más en un proceso positivo que se utiliza para identificar a las empresas que practican el bien social, siguen prácticas sostenibles o que son proactivas en sus relaciones con la comunidad y los empleados.

Activismo accionarial. Tanto los accionistas individuales como los institucionales han aumentado su disposición a presionar a las empresas para que adopten prácticas socialmente responsables. En algunos casos, tener un buen historial social puede hacer que una empresa sea más atractiva para los inversores que tal vez no lo hayan considerado anteriormente. La defensa de los accionistas puede implicar la presentación de resoluciones de los accionistas sobre temas como el cambio climático, las contribuciones políticas, el impacto ambiental y las prácticas laborales.

Inversión comunitaria. Otro enfoque implica dirigir el capital de inversión a las comunidades y proyectos que pueden tener dificultades para obtener financiación tradicional, incluidas las organizaciones sin fines de lucro. La inversión comunitaria a menudo ayuda no solo a las personas, sino también a las pequeñas empresas que pueden operar en áreas geográficas que las instituciones financieras convencionales consideran demasiado riesgosas. También es una excelente manera de apoyar a las organizaciones que ayudan a las poblaciones tradicionalmente desatendidas a encontrar acceso a viviendas asequibles, encontrar trabajo o recibir atención médica.

Inversión de impacto. La inversión de impacto se centra en medir y gestionar el rendimiento en términos de beneficios sociales y de rentabilidad de las inversiones. Su objetivo es promover el bien social de manera que se maximice el uso eficiente de los recursos involucrados y, al mismo tiempo, utilizar métodos del mundo empresarial, como la evaluación comparativa, para comparar los rendimientos y evaluar la eficacia con la que una inversión cumple sus objetivos. Estas inversiones suelen hacerse directamente a una empresa u organización individual y pueden implicar la tutoría directa de sus líderes.

Invierta de forma amplia o reducida. ¿Debería proyectar una red amplia o orientar sus inversiones hacia una inversión socialmente responsable? Un enfoque limitado podría dejarlo demasiado expuesto a los riesgos de un solo sector o empresa, mientras que una mayor diversificación podría debilitar el impacto que le gustaría que tuviera su dinero. El consejo más importante que te dará un asesor es: Conoce tus objetivos. Cuanto más claros sean los objetivos de su dinero, mayores serán sus posibilidades de seleccionar las inversiones adecuadas.

Cuando inviertes de forma socialmente responsable, inviertes en tus valores. Nuestro asesor financiero de CFS*, Shanel Dubique, puede ayudarlo a navegar por su cartera de inversiones y guiarlo por un camino de inversión que se alinee con su filosofía personal. Para empezar, póngase en contacto con Shanel en Shanel.Dubique@atriawealth.com.

*Los productos y servicios de inversión sin depósito se ofrecen a través de CUSO Financial Services, L.P. («CFS»), un corredor de bolsa registrado (miembro de FINRA/SIPC) y un asesor de inversiones registrado en la SEC. Los productos que se ofrecen a través de CFS no están asegurados por la NCUA/NCUSIF ni están asegurados por el gobierno federal, no son garantías ni obligaciones de la cooperativa de ahorro y crédito y pueden implicar un riesgo de inversión, incluida la posible pérdida del capital. Los representantes de inversiones se registran a través del CFS. La Cooperativa de Ahorro y Crédito ha contratado a CFS para poner a disposición de los miembros de la cooperativa de ahorro y crédito productos y servicios de inversión sin depósito.